Com nova regra, China controla riscos de liquidez dos bancos

Beijing, 25 mai (Xinhua) -- A China divulgou nesta sexta-feira uma regra recém-revisada para ajudar os bancos a se precaverem melhor contra os riscos de liquidez.

Segundo a Comissão Reguladora de Bancos e Seguros da China, a regra entrará em vigor em 1º de julho, com três novos indicadores introduzidos para medir os riscos de liquidez.

Um dos três novos é a proporção do financiamento estável líquido, que mede o financiamento estável de longo prazo dos bancos para apoiar o desenvolvimento de negócios. O rácio será aplicado aos bancos com ativos de pelo menos 200 bilhões de yuans (US$ 31,3 bilhões).

A proporção de adequação dos ativos líquidos de alta qualidade, que avalia se os bancos têm ativos líquidos de alta qualidade suficientes para cobrir as diferenças de liquidez de curto prazo, se aplicará aos bancos com ativos abaixo de 200 bilhões de yuans.

O índice de correspondência de liquidez para todos os bancos mede quão bem os ativos e passivos bancários são alinhados com o vencimento.

Todos os três indicadores são obrigados a permanecer não inferior a 100%, mas com períodos de carência. A proporção de adequação dos ativos líquidos de alta qualidade deve atingir 80% até o final de 2018 e 100% antes de julho de 2019. O índice de correspondência de liquidez será implementado a partir de 1º de janeiro de 2020.

Essa medida pode "ajudar os bancos comerciais a aumentar sua capacidade na proteção contra os riscos de liquidez, servir à economia real e manter uma operação segura e estável do sistema bancário", disse a comissão em um comunicado.

A liberalização da taxa de juros, inovação financeira e conexões interbancárias mais fortes tornaram o setor financeiro da China mais vibrante, mas também propenso a riscos, fazendo com que as autoridades dessem prioridade à segurança financeira através da regulação estrita.